通过确定资产配置比例，以最大化预期收益和最小化风险。此外，市场环境的变化也可能影响模型的准确性，投资者应定期评估和调整资产配置策略。
在进行资产配置的过程中，使用实用的投资决策模型可以提高资产配置的准确性。以下是一些常用的实用投资决策模型：
1. 马科维茨投资组合理论：该模型基于投资组合中的资产相关性，通过计算风险和预期收益之间的关系，为资产分配提供科学依据。通过确定资产配置比例，以最大化预期收益和最小化风险。
2. 哈里·马克维茨模型：该模型是对经典马科维茨模型的改进，解决了原模型中的限制和假设问题。它考虑了非均值和非正态分布的投资回报，通过对风险的度量进行修正，提供更准确的资产配置决策。
3. CAPM模型：资本资产定价模型（CAPM）是一种通过分析资产预期收益和市场风险之间的关系来确定资产配置的模型。它结合了市场风险和个别资产的特征，通过计算资产预期收益率和风险系数，为资产配置提供基准。
4. 多因子模型：多因子模型考虑了更多的因素来解释资产回报，如市场因素、规模因素、价值因素等。该模型可以提供更多细节的资产配置决策，从而提高准确性。
5. 黑尔维茨模型：该模型基于主观和客观信息，通过考虑各种风险和回报因素来确定资产配置。该模型可以定量化主观观点，与其他模型相结合，提供更准确的资产配置建议。
这些实用的投资决策模型可以帮助投资者更准确地确定资产配置比例，提高投资组合的效果和回报。但需要注意的是，每个模型都有其局限性和假设，投资者应根据自身需求和风险偏好选择适合自己的模型，并综合考虑其他因素做出决策。此外，市场环境的变化也可能影响模型的准确性，投资者应定期评估和调整资产配置策略。