3测试风险承受能力风险偏好是所有财务管理计划的重要基础之一。根据自己的实际情况进行选择，不考虑任何客观情况的风险偏好假设。什么是投资理财投资理财是投资者通过一定的资金管理手段，让自己手里的资金得到增值和保值。对于投资理财，可能很多人浅显的认为就是赚钱，让钱生钱。当然，投资理财的前提是自己手里要有闲钱。在不影响自己正常生活的情况下，进行相关的投资理财。
理财和投资是一回事吗 要如何理财
财务管理的内容非常广泛。要制定一个全面的财务规划，我们不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保证，即风险的管理和控制。然而，一些金融朋友认为，所谓的金融管理，事实上，与投资是一回事，可以使手中的资产保持和增加价值。那么，财务管理和投资是一回事吗？我们如何在生活中管理财务管理。
理财和投资是一回事吗？
金融管理和投资是一回事。这并不一定是真的。科学地说，投资是金融管理的一部分。根据经济学的定义，投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值，以获得未来更大价值的经济活动。简单地说，所有能够增加或获得未来本金收入的活动都可以称为投资。
投资的资本来源不仅可以通过节俭的方式增加，比如每月工资收入中除去日常消费支出后的节俭，还可以通过负债获得。比如借贷，也可以用存款的交易方式来扩大投资额度。理论上，其投资额度的放大是以提高风险为代价的平衡风险和收益投资收益越高，风险越大。因此，任何投资都有风险，但规模不同。
具体来说，家庭投资的主要成分包括存款、债券、股票、基金、外汇、期货等金融市场买卖的各种资产，以及房地产、金银珠宝、邮票、古董或个人店铺、小企业等实物市场买卖的资产。
而理财，我们说要想成功理财，一般要分三个步骤:
1设定财务目标，回顾资产状况
例如，购买、购买汽车、偿还债务、退休储蓄、教育储蓄等，可以设定为财务目标，但需要从具体时间、金额等方面进行定性和定量的澄清。知道有多少钱是财务管理最基本的前提；个人资产的回顾主要是根据相关类别库存自己的资产，包括金融资产（银行存款、债券、保险、股票、基金等）、固定资产（财产、汽车等）。
2了解自己处于什么理财阶段
人生有六个阶段：单身期、家庭形成期、家庭成长期、儿童大学教育期、家庭成熟期和退休期。不同阶段的生活重点和关注水平会有所不同，财务目标也会有所不同。设定目标必须与生活各个阶段的需要相匹配。
3测试风险承受能力
风险偏好是所有财务管理计划的重要基础之一。根据自己的实际情况进行选择，不考虑任何客观情况的风险偏好假设。如果有些人把大部分钱放在股市上，而不考虑家庭责任，那么他们的风险偏好就有点偏离了他们能承受的范围。完成上述三个步骤后，可以合理分配各种金融产品，最大限度地保证和增值。
可以看出，金融活动包括投资行为，投资是金融管理的一部分，金融管理是投资和金融管理。没有最好的金融计划和金融产品，只有适合自己的金融计划和金融产品。
什么是投资理财
投资理财是投资者通过一定的资金管理手段，让自己手里的资金得到增值和保值。其中主要运用的手段有：进行存款、投资股票、投资基金、购买房产或者黄金等。它是个人、家庭或者企业通过对资金进行管理和分配，让其得到快速的增长。“投资理财”这个词语，并不是现代汉语中的新名词。在我国，这一词语最早出现在春秋战国时期，而在西汉时期投资理财逐步得到完善。但是，现代的投资理财普遍认为是起源于20世纪美国的保险业。
对于投资理财，可能很多人浅显的认为就是赚钱，让钱生钱。其实投资理财除了赚钱之外，还有许多的方面。比如资产保值，当本币贬值之后，配置海外资产或者购买黄金。让自己的资产进行保值。还有购买保险，让自己少花钱。现在许多疾病的治疗费用都非常高昂，因此许多人会给自己的健康购买一份保险，这同样也是一种重要的理财手段。
当然，投资理财的前提是自己手里要有闲钱。在不影响自己正常生活的情况下，进行相关的投资理财。不要出现借钱理财，或者是贷款理财的情况。
小编归纳，通过以上关于什么是投资理财内容介绍后，相信大家会对什么是投资理财有个新的了解，更希望可以对你有所帮助。