基金投资建议定投上证50指数+创业板指数，配置比例50%，主动性股票基金30%，债券基金20%，虽然风险较高，但为了保证收益，采取风险控制手段，基金定投降低短期波动风险和交易成本。负责侦察以及停止错误的交易以避免银行有所损失。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
理财规划
给你提供一些思路吧，毕竟这是你的作业，需要自己完成的。1、投资理财一定用闲钱，你现在考虑开支平衡后的余钱分配，收入2000+3500=5500，扣除生活成本，打个比方2500，余3000，再预留500以备不时之需，每月可投资额2500；
2、毕业后找到固定收入2000，考虑另打分工或其他收入，这些都可以计入扩大投资范围，开源节流，必要的生活开支不能减少太多，否则就会影响生活质量，只能多从开源上下功夫；
3、剩下的就是未来生活计划：
（1）结婚购房是近5年计划，结婚前的积累必不可少，买90平米的住房过渡，作为3口之家足够，还是家里支援一步到位，都是对未来计划有影响的，此外和地域差别有关。要是在上海北京没有家底，住房计划只能放在长远计划了。打比方，在3线城市，房屋均价5000，总价45万，首付30%，需要15万，结婚5万，加上彩礼红包等基本够用，你的5年投资目标就是20万。
（2）教育目标一般指孩子的教育费用，可列入长期计划，作为和房贷由你家庭共同承担。如果你要考虑自己的进修出国等教育开支就和结婚计划在近期冲突暂不考虑了。
（3）保险计划，在收入不高的情况下先配置最基本的社保医保等，一年几百够用。待收入较高时再为家庭经济支柱配置重疾险等商业保险，必要的意外险开支不大，择机配置。收入充裕再考虑其他险种。
4、近期投资计划：
目标：5年20万，如果按每月2500，每年3万，5年15万，要达到20万，计5年30%的目标收益率，平均年化6%，但考虑初期投资额较小，年化收益7%左右比较可行。
计划：7%以上的投资收益可以考虑基金投资，股票风险太大，需要专业知识和实战技巧，所以推荐基金这样的专家理财方式，银行理财很难达到7%收益，且起点较高，担保公司和房地产信托风险过大不予考虑，黄金、期货等不是寻常百姓可以把握的投资手段。
基金投资建议定投上证50指数+创业板指数，配置比例50%，主动性股票基金30%，债券基金20%，虽然风险较高，但为了保证收益，采取风险控制手段，基金定投降低短期波动风险和交易成本。上证50指数是考虑到国企改革主题，创业板指数2013年70%涨幅，是成长性最好的板块，仍有长期投资价值。股票基金选择嘉实增长等5星基金，它们久经历史考验，穿越牛熊轮回，投研和风控能力让人放心。债券基金风险小，针对国家货币政策和经济形势是不错的选择。5年30%收益是可以实现的目标。
5、远期投资计划：
假如考虑还房贷和储备孩子教育基金，房贷每月1500左右，还20年，由家庭增长的固定工资支付，从第10年开始储备教育金，可以按每月1000元按长期基金定投形式，投资标的：成长性较好中小板指数基金。
6、其他：
固定收入随着你们职业技能的提升会快速增长，所以你还要制定相关的职业提升规划，此外孩子的开支也是不小的数目，所以投资手段也要多元化，在职业成熟期可以考虑和朋友合伙经营扩大收入也是很好的策略。
投资与理财专业的工作岗位有那些？
投资与理财专业的工作岗位有很多，有较大的选择余地。
1、会计岗位：会计工作岗位是指一个单位会计机构内部根据业务分工而设置的职能岗位。会计工作岗位可以一人一岗、一人多岗（但出纳人员不得兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权债务账目的登记工作）、一岗多人。
2、投资顾问：投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是投资服务中非常重要的角色。投资顾问，有广义和狭义之分。广义的投资顾问，可以是指为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的专业人士。
狭义的投资顾问，特指在证券行业（如证券公司或专业证券投资咨询机构）为证券投资者（通常为股民）提供专业证券投资咨询服务的人员。
3、保险顾问：保险顾问是指运用保险专业知识，协助出单及索赔咨询的专业人士。
4、银行柜员：银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。负责侦察以及停止错误的交易以避免银行有所损失。
5、证券分析师：证券分析师是指依法取得证券投资咨询执业资格，并在证券经营机构就业，主要就与证券市场相关的各种因素进行研究和分析，包括证券市场、证券价值及变动趋势进行分析预测，并向投资者发布投资价值报告等，以书面或者口头的方式向投资者提供上述报告及分析、预测或建议等服务的专业人员。
参考资料来源：百度百科-会计岗位
参考资料来源：百度百科-投资顾问
参考资料来源：百度百科-保险顾问
参考资料来源：百度百科-银行柜员
参考资料来源：百度百科-证券分析师
理财规划师的工作内容
展开全部理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、
退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，
从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、
财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
1、 必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发
事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑
现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
2、 合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3、 实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
4、 完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
5、 合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
6、 积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。
7、 安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
8、 财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。