理财规划的基础(理财规划的必备基础是做好()。)
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2024-04-14 作者：
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在国内外金融行业中，拥有高级理财规划师证书的人员往往具备较高的专业能力和综合素质，因此在求职或职业发展中更容易得到认可和青睐。因此，对于从事金融行业或希望进入金融行业的人员来说，考取高级理财规划师证书是一个值得考虑的选择。
理财规划的必备基础是做好()。
【答案】：A
现金规划在整个理财规划中居于十分重要的地位，现金规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此，做好现金规划是理财规划的必备基础。
理财规划的必备基础是( )。
预算计划是理财的基础，它可以帮助您了解自己的收入和支出情况，并合理安排资金。
行业认可度高：高级理财规划师证书是国内外金融机构广泛认可的证书之一。在国内外金融行业中，拥有高级理财规划师证书的人员往往具备较高的专业能力和综合素质，因此在求职或职业发展中更容易得到认可和青睐。
知识体系完善：高级理财规划师证书要求持有者具备较为完善的理财规划知识体系，包括金融产品、投资理论、风险管理、税务筹划、资产配置等方面的知识。这些知识体系对于提高个人理财能力和客户资产配置水平具有重要意义。
专业技能较强：高级理财规划师证书不仅要求持有者掌握丰富的理论知识，还要求其具备较强的实际操作技能。这包括客户沟通、需求分析、方案制定、风险评估等方面的技能。拥有这些专业技能的人员往往能够为客户提供更优质的理财服务。
考试难度较大：高级理财规划师证书的考试难度较大，需要经过多轮考试和严格的面试才能获得。因此，获得该证书的人员往往具备较高的专业素质和学习能力，这也是其含金量的一个重要体现。
职业发展前景广阔：高级理财规划师证书对于持有者在职场中的发展具有较大的帮助。持有该证书的人员往往能够获得更多的职业机会和更高的薪资待遇，同时也有利于提升个人职业形象和信誉度。
综上所述，高级理财规划师证书的含金量较高，对于持有者在职场中的发展和个人理财能力的提升具有重要意义。因此，对于从事金融行业或希望进入金融行业的人员来说，考取高级理财规划师证书是一个值得考虑的选择。
理财规划需要什么流程
理财规划一般分为五个步骤：
第一步，回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提。
第二步，设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。
第三步，弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。
第四步，进行战略性的资产分配。在所有的资产里做资产分配，然后是投资品种、投资时机的选择。
理财规划的核心就是资产和负债相匹配的过程。资产就是以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产。负债就是家庭责任，要赡养父母、要抚养小孩，供他上学。第二是目标，目标也变成了我们的负债，要有高品质的生活，让你的资产和负债进行动态的匹配，这就是个人理财最核心的理念。
可以看出，理财规划应是每个人都必须的，并不在于目前的资产有多少。怎样理财，才算最规划
理财要养成的六种习惯 习惯一:记录财务情况。能够衡量就必然能够了解,能够了解就必然能够改变。如果没有持续的、有条理的、准确的记录,理财计划是不可能实现的。因此,在开始理财计划之初,详细记录自己的收支状况是十分必要的。一份好的记录可以使您:
1、衡量所处的经济地位———这是制定一份合理的理财计划的基础 2、有效改变现在的理财行为 3、衡量接近目标所取得的进步 特别需要注意的是,做好财务记录,还必须建立一个档案,这样就可以知道自己的收入情况、净资产、花销以及负债 习惯二:明确价值观和经济目标 了解自己的价值观,可以确立经济目标,使之清楚、明确、真实、并具有一定的可行性。缺少了明确的目标和方向,便无法做出正确的预算;没有足够的理由约束自己,也就不能达到你所期望的2年、20年甚至是40年后的目标 习惯三:确定净资产 一旦经济记录做好了,那么算出净资产就很容易了———这也是大多数理财专家计算财富的方式。为什么一定要算出净资产呢?因为只有清楚每年的净资产,才会掌握自己又朝目标前进了多少 习惯四:了解收入及花销 很少有人清楚自己的钱是怎么花掉的,甚至不清楚自己到底有多少收入。没有这些基本信息,就很难制定预算,并以此合理安排钱财的使用,搞不清楚什么地方该花钱,也就不能在花费上做出合理的改变 习惯五:制定预算,并参照实施 财富并不是指挣了多少,而是指还有多少。听起来,做预算不但枯燥,烦琐,而且好像太做作了,但是通过预算可以在日常花费的点滴中发现到大笔款项的去向。并且,一份具体的预算,对我们实现理财目标很有好处 习惯六:削减开销 很多人在刚开始时都抱怨拿不出更多的钱去投资,从而实现其经济目标。其实目标并不是依靠大笔的投入才能实现。削减开支,节省每一块钱,因为即使很小数目的投资,也可能会带来不小的财富,例如:每个月都多存100元钱,结果如何呢?如果24岁时就开始投资,并且可以拿到10%的年利润,34岁时,就有了20,000元钱。投资时间越长,复利的作用就越明显。随着时间的推移,储蓄和投资带来的利润更是显而易见。所以开始得越早,存得越多,利润就越是成倍增长
