量身定制的投资方案。理财顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。定期回访现有及潜在客户，提供优质服务。每个专员的客户数从200到600不等，视各分行状况略有差异。针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
理财顾问是做什么的？
1、投资者教育：理财顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。2、需求分析：全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标。量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。理财顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。
3、调整投资方案：理财顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。
理财顾问是做什么的？
理财顾问工作职责如下：1、开发客户及维护客户渠道，为客户提供理财规划咨询，销售各类金融理财产品；
2、通过各类渠道，接触并筛选有效客户；
3、通过持续的跟进与服务，为客户不断提供专业的理财咨询与服务；
4、维持客户关系，将公司的产品和服务传递给客户，同时收集市场与客户的信息反馈给公司相关部门；
5、维护新老客户关系，并进行新老客户的日常答疑解惑。定期回访现有及潜在客户，提供优质服务。
什么是理财顾问?他们有什么作用?
工作就是负责帮客户作投资理财、保险规划跟资产配置。事实上业务员，因为每天除了开会、研究数据，其他时间就是想办法推销银行推出的各种商品。每个专员的客户数从200到600不等，视各分行状况略有差异。我自已大约有400个客户，说实话根本没办法每个都顾。你想想，一天24小时，要推销商品，还要盯数据建议客户买进卖出，帮他达到报酬率；营业时间要分控银行赛部的行政工作或客户投诉，就算100个客户也处理不完，更何况400个。所以理专是全能业务员，什么都要作。理财顾问是做什么的？
一名理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议； 指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。 针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。 及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。