当前位置: 首页 财经知识

最高法高利转贷案件相关司法解释有什么重要内容

时间:2023-08-12 作者: 小编 阅读量: 1 栏目名: 财经知识 文档下载

最高人民法院于2015年发布了《关于审理高利转贷刑事案件适用法律若干问题的解释》,该解释对于高利转贷案件的司法解释具有重要内容。

最高人民法院于2015年发布了《关于审理高利转贷刑事案件适用法律若干问题的解释》,该解释对于高利转贷案件的司法解释具有重要内容。以下是该解释中的一些重要内容:

1. 高利贷与高利转贷的区分:将放贷行为过高利息与非法集资行为区别对待,确认以高利息放贷、变相借贷、抵押等方式变相高利贷到他人手中,具有向多数参与人贷放款的情形的,为高利转贷,属于非法集资行为。

2. 违法收取高利息标准:将违法收取的高利息超过国家规定的标准作为行为评价的标准,即当借款利息超过中国人民银行同期贷款利率的四倍,或者非银行金融机构对个人贷款利率高于银行的四倍以上,即可认定为高利转贷。

3. 判定非法集资犯罪:在确定非法集资犯罪的时候,需要考虑以下因素:(1)融资行为是否采取非法方法或者非法手段;(2)是否有故意欺骗、虚构事实、隐瞒真相或者其他方式骗取他人财物;(3)确定非法集资并非个别行为,而是机构化、大规模开展的。

4. 罪名认定标准:以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、聚众哄抬物价罪等为主要罪名,且不排除其他罪名的认定,但需明确罪名的构成要件。

5. 适用量刑的原则:一方面,要综合考虑案情的轻重、被害人的情况、犯罪的危害程度等因素;另一方面,对于积极退赔、取得谅解、主动上缴非法所得等情节,适用量刑时可以从宽处理。

以上内容是《关于审理高利转贷刑事案件适用法律若干问题的解释》中的一些重要内容,对于高利转贷案件的司法判断具有指导作用。