通过投资组合，投资者可以降低投资风险，因为不同资产类别之间的风险可能是独立的。通过数学模型和统计分析，马科维茨模型可以计算出最佳的投资组合配置，即在给定风险水平下获得最高预期回报的投资组合。
金融投资理论中的经典模型之一是投资组合与资产分散理论。这个理论的主要观点是通过将不同的资产组合在一起，可以降低投资组合的风险，同时实现较高的回报。
下面是该理论中的一些关键概念：
1. 投资组合：投资组合指的是将不同类别的资产（如股票、债券、房地产等）结合在一起，形成一个整体的投资策略。通过投资组合，投资者可以降低投资风险，因为不同资产类别之间的风险可能是独立的。
2. 资产分散：资产分散是投资组合理论中的一个重要概念。通过将投资组合中的资产分散在多个不同的资产类别、行业、地区等之间，可以降低整个投资组合的风险。这是因为不同资产类别、行业和地区的表现往往会有所差异，当一个资产表现不佳时，其他资产可能会表现良好，从而平衡整个投资组合的风险。
3. 马科维茨模型：马科维茨模型是投资组合理论中的一个经典模型，由经济学家哈里·马尔科维茨在上世纪五十年代提出。这个模型基于一些假设，包括投资者追求最大化回报和最小化风险。通过数学模型和统计分析，马科维茨模型可以计算出最佳的投资组合配置，即在给定风险水平下获得最高预期回报的投资组合。
总的来说，投资组合与资产分散的经典模型旨在通过将不同类别的资产组合在一起，以降低投资风险并实现较高的回报。这个模型的应用可以帮助投资者制定更有效的投资策略，并优化投资组合的配置。