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高利转贷犯罪相关司法解释有什么主要规定

时间:2023-07-14 作者: 小编 阅读量: 1 栏目名: 财经知识 文档下载

高利转贷是指以非法占有为目的,通过向他人提供高额贷款并收取高额利息的方式进行的犯罪活动。此外,根据刑法相关规定,从事高利转贷犯罪活动的,可能涉及刑法中的其他罪名,如合同诈骗罪、非法拘禁罪等,应根据具体情况进行认定和追究。

高利转贷是指以非法占有为目的,通过向他人提供高额贷款并收取高额利息的方式进行的犯罪活动。高利转贷犯罪的相关司法解释包括《最高人民法院关于审理利用互联网、移动通信终端、计算机等信息网络实施的诈骗、利用互联网非法获取公民个人信息、其中涉及一定金额的敲诈勒索和非法高利转贷等刑事案件适用法律若干问题的解释》

主要规定如下:

1. 高利转贷金额标准:对于高利转贷犯罪,以达到以下两个标准之一为主要判断依据:

a. 贷款本金超过国家规定标准;

b. 利率超过国家规定标准,或不合理抬高基础利率。

2. 敲诈勒索要件:对于高利转贷行为,以敲诈勒索为主要手段为敲诈勒索罪的典型表现。

3. 罪刑的界定:

a. 高利转贷情节恶劣,或对多人实施,造成了严重后果的,构成敲诈勒索罪;

b. 对借款人以暴力、威胁、侮辱、恶意拖欠、发布借贷纠纷信息等方式实施恶劣手段,情节恶劣,构成寻衅滋事罪;

c. 非法获取、出售、提供他人的个人信息情节恶劣,构成非法获取公民个人信息罪或非法出售、提供公民个人信息罪。

4. 合并处罚原则:对于同时涉及敲诈勒索、非法高利转贷等多个犯罪的,可以适用合并处罚。

此外,根据刑法相关规定,从事高利转贷犯罪活动的,可能涉及刑法中的其他罪名,如合同诈骗罪、非法拘禁罪等,应根据具体情况进行认定和追究。